Audit portfólia
Detailný prehľad všetkých aktív, záväzkov a potenciálnych expozícií. Identifikujeme skryté riziká, o ktorých ste možno ani nevedeli.
Služba · Riadenie rizík
Vie váš majetok odolať budúcim trhovým otrasom?
Systematické riadenie rizík pre investorov, ktorí nechcú nechávať ochranu majetku na náhodu.
Čo zahŕňa naša služba riadenia rizík
Riadenie rizík v Horváth & Šimko začína komplexným auditom vášho existujúceho portfólia. Analyzujeme korelácie medzi aktívami, identifikujeme koncentrované pozície a posudzujeme expozíciu voči menovým, úrokovým a geopolitickým rizikám. Na základe zistení vytvoríme písomný rámec tolerancie rizika, ktorý schválite vy – nie my. Každý kvartál prehodnocujeme tento rámec a prezentujeme vám konkrétne odchýlky od dohodnutých pásiem spolu s odporúčanými opatreniami. Výsledkom nie je abstraktný dokument, ale živý nástroj riadenia, ktorý rastie s vaším majetkom.
Ako prebieha riadenie rizík krok za krokom
Štruktúrovaný proces, ktorý vám dáva kontrolu aj prehľad.
Nastavenie tolerančných pásiem
Spoločne definujeme maximálnu akceptovateľnú stratu, volatilitu a koncentrácію v jednom aktíve, sektore alebo mene.
Kvartálne revízie
Pravidelné hodnotenie odchýlok od dohodnutého rámca s písomnou správou a prezentáciou. Vždy viete, kde presne stojíte.
Upozornenia pri prekročení pásiem
Pri výraznejšom pohybe trhu vás kontaktujeme ako prví. Vy rozhodujete – my pripravíme možnosti a ich dôsledky.
„Horváth & Šimko nám v marci 2023 ukázali, že takmer 40 % nášho majetku bolo nepriamo exponovaných voči jednému sektoru. Dovtedy sme to nevedeli. Rebalansovanie trvalo šesť týždňov a dnes spíme oveľa pokojnejšie.“
Juraj Blaho, konateľ, Prešov
Čo klient na konci mandátu dostáva
Po úvodnom audite obdržíte písomný Rámec riadenia rizík, ktorý slúži ako základ každého ďalšieho rozhodnutia. Súčasťou je mapa rizík portfólia, stresové scenáre (pokles o 20 %, 35 % a 50 %) a konkrétne hedgovacie nástroje, ktoré odporúčame na základe vašej situácie. Tento dokument aktualizujeme každý rok alebo po každej väčšej zmene v portfóliu.
Nechajte si urobiť bezplatnú analýzu rizík
Do 30 minút vám ukážeme, kde vo vašom portfóliu číhajú najväčšie riziká a ako ich možno systematicky znížiť.