Plánovanie dedičstva
Pomáhame vám vypracovať komplexný plán odovzdania majetku vrátane rodinných dohôd, darovacích stratégií a nastavenia životného poistenia pre pozostalých.
Služba · Strategické poradenstvo
Máte plán pre majetok, ktorý prežije generácie?
Nezávislé strategické poradenstvo bez väzby na akýkoľvek finančný produkt.
Poradenstvo bez skrytých záujmov
Väčšina finančných poradcov je odmeňovaná na základe produktov, ktoré predávajú. My nie. V Horváth & Šimko pracujeme výhradne na základe poradenskej odmeny dohodnutej vopred. To nám umožňuje pozerať sa na váš majetok tak, ako by sme sa pozerali na vlastný: kriticky, s dlhodobou perspektívou a bez tlaku z kvartálnych predajných cieľov. Naše strategické poradenstvo pokrýva plánovanie dedičstva, rodinné dohody o správe majetku, alokačné rozhodnutia a prípravu na likviditu pri predaji podniku.
Oblasti, v ktorých fungujeme ako váš strategický partner
Konkrétne situácie, kde nezávislý pohľad rozhoduje.
Rodinná správa majetku
Nastavenie governance pre rodinné bohatstvo: kto rozhoduje, ako sa riešia spory, ako sa zapája mladšia generácia a aké sú limity pre individuálne výbery.
Alokačné poradenstvo
Nezávislý pohľad na vašu celkovú alokáciu aktív – bez odporúčania konkrétnych fondov, len na základe vašich cieľov, horizontu a tolerancie rizika.
Príprava na exit
Plánujete predaj podniku alebo čiastkový exit? Pomáhame nastaviť štruktúru pred transakciou tak, aby výnos zostal vo vašich rukách čo najdlhšie.
Časté otázky o strategickom poradenstve
Ako dlho trvá typický poradenský mandát?
Vstupná analýza a písomné odporúčania trvajú zvyčajne šesť až osem týždňov. Následné priebežné poradenstvo nastavujeme individuálne – najčastejšie ako ročný retainer s kvartálnymi stretnutiami.
Spolupracujete aj s existujúcimi správcami majetku klienta?
Áno. Veľká časť našich klientov má zavedených správcov alebo privátnych bankárov. Vstupujeme ako nezávislá vrstva dohľadu a strategického usmerňovania – nie ako náhrada ich práce.
Aká je minimálna výška majetku pre spoluprácu?
Pre plnohodnotné strategické poradenstvo pracujeme s klientmi, ktorých celkový majetok presahuje 500 000 EUR. Pre menšie portfóliá odporúčame začať so službou riadenia rizík.
Poskytujete poradenstvo aj pre majetok v zahraničí?
Áno. Máme skúsenosti s majetkovými štruktúrami v Rakúsku, Maďarsku, Luxemburgu a Lichtenstajnsku. Pri potrebe miestneho právneho poradenstva spolupracujeme s overenými partnermi v daných jurisdikciách.
Porozprávajme sa o vašej situácii
Úvodná konzultácia je bezplatná a bez záväzkov. Zistíte, či má pre vás strategické poradenstvo zmysel, ešte pred akýmkoľvek rozhodnutím.